विविध पोर्टफोलियो का क्या अर्थ है?: एक विविध पोर्टफोलियो विभिन्न जोखिम स्तरों और प्रतिफल के साथ निवेश उत्पादों से निर्मित एक पोर्टफोलियो है, जो अनुमानित जोखिम को कम करने और पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की परिवर्तनशीलता के एक महत्वपूर्ण प्रतिशत का लाभ उठाने का प्रयास करता है।
विविध पोर्टफोलियो का क्या अर्थ है?
विविध पोर्टफोलियो की परिभाषा क्या है? पोर्टफोलियो विविधीकरण प्रणालीगत और गैर-व्यवस्थित जोखिम के प्रभाव को समतल करने और व्यक्तिगत निवेश के खराब प्रदर्शन के परिणामस्वरूप होने वाले नुकसान को मानने की कोशिश करता है। तर्कसंगत निवेशक अपने निवेश प्रोफाइल (आक्रामक या रूढ़िवादी) से मेल खाने के लिए संपत्तियों का उचित आवंटन चुनते हैं और अपने पोर्टफोलियो पर रिटर्न को अधिकतम करते हैं।
आमतौर पर, आक्रामक निवेशक उच्च रिटर्न की उम्मीद में उच्च स्तर का जोखिम लेते हैं, जबकि रूढ़िवादी निवेशक अपनी कमाई को संरक्षित करना चाहते हैं और अपने पोर्टफोलियो के मूल्य को बनाए रखना चाहते हैं। फिर भी, संपत्ति के विभिन्न वर्गों में निवेश करने से निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय बाजारों या विभिन्न क्षेत्रों में विस्तार करने और संभावित रूप से उनके पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने की अनुमति मिलती है।
आइए एक उदाहरण देखें।
उदाहरण
मैरी एक पोर्टफोलियो में 140,000 डॉलर का निवेश करती है, जिसमें दस स्टॉक शामिल हैं जो विभिन्न क्षेत्रों, मुद्राओं और भौगोलिक क्षेत्रों में व्यापार करते हैं। मुद्रा जोखिम से बचने के लिए, मैरी ने एडीआर में निवेश किया है, जो उन्हें विदेशी स्टॉक एक्सचेंजों में व्यापार करने वाले शेयरों को यूएसडी में खरीदने की अनुमति देता है। तो, मैरी ने पेट्रोब्रास ब्राजील, एचएसबीसी होल्डिंग्स और एस्ट्राजेनेका यूके, ड्यूश बैंक जर्मनी और नेस्ले स्विट्जरलैंड में निवेश किया है।
उसके पोर्टफोलियो का मूल कुल मूल्य $140,000 है और उसके पोर्टफोलियो का वर्तमान मूल्य $143,245 है। तो, मैरी ने $ 3,245 का लाभ, या 2.32% का पोर्टफोलियो रिटर्न प्राप्त किया है। पोर्टफोलियो के कुछ शेयरों में नुकसान हुआ है (सीस्पैन, यम! एस्ट्राजेनेका, नेस्ले), जबकि एचएमएस, पेट्रोब्रास, एचएसबीसी और ड्यूश बैंक, सभी में उच्च रिटर्न है।
मुद्रा एक्सपोज़र की गणना करने के लिए, मैरी प्रत्येक निवेश पर अपने स्वामित्व वाले शेयरों की संख्या को कुल शेयरों से विभाजित करती है। इसलिए, जॉनसन एंड जॉनसन के 200 शेयर 1,650 से अधिक के कुल शेयर 12.12% के बराबर हैं; सीस्पैन के 150 शेयर 1,650 से अधिक के कुल शेयर 9.09% के बराबर हैं; और इसी तरह। भौगोलिक एक्सपोजर की गणना करने के लिए, मैरी अमेरिकी शेयर बाजार (750) में व्यापार करने वाले शेयरों को जोड़ती है, यूके में व्यापार करने वाले शेयरों (300), और ब्राजील, जर्मनी और स्विट्जरलैंड में उसके पास 100 स्टॉक हैं। इसलिए, जॉनसन एंड जॉनसन का एक्सपोजर 26.7% (750 से अधिक 200 शेयर) है; एचएसबीसी का 41.7% (300 से अधिक 125 शेयर) है; और इसी तरह।
सारांश परिभाषा
विविध पोर्टफोलियो को परिभाषित करें: पोर्टफोलियो विविधीकरण का मतलब समग्र निवेश जोखिम को कम करने के प्रयास में कई अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों और जोखिम स्तरों में निवेश करना है।